seuil de rentabilité

Comment améliorer la trésorerie de ma société ?

Publié le 29 janvier 2021 2 min Claude Robin

Pour améliorer la trésorerie de votre entreprise, vous avez le choix : soit vous appuyer sur les ressources internes, soit vous appuyer sur des financements externes.

Ressources internes pour améliorer la trésorerie

Pour améliorer la trésorerie de votre entreprise vous pouvez jouer sur les postes suivants :

. Vos fournisseurs : reportez le règlement de vos dettes le plus possible.

. Vos clients : escomptez vos créances (moyennant un produit financier pour votre client), mettez en place un financement Dailly ou de l’affacturage.

. L’État : demandez à l’administration fiscale, à l’Urssaf ou aux caisses de retraites des échéanciers pour étaler le règlement de vos cotisations.

. Vos associés : faites une augmentation de capital ou demandez-leur de faire une avance en compte courant d’associé.

. Votre stock : réduisez le montant de vos stocks de fournitures, approvisionnements, produits finis, marchandises.

Ressources externes pour améliorer la trésorerie

Vous pouvez également avoir recours à vos partenaires actuels ou futurs pour qu’ils vous aident :

. Votre banquier : il peut vous fournir un emprunt, un découvert bancaire ou mettre en place un lease-back si vous avez des matériels ou des actifs de valeur.

. Des investisseurs : adressez-vous à des associations de business angels.

. BPI France Financement peut mettre en place des avances remboursables ou des subventions.

Le conseil de nos experts-comptables pour améliorer votre trésorerie

Analysez avec objectivité la situation de votre entreprise et la cause de votre besoin de financement.

Si vous manquez de trésorerie parce que votre activité est insuffisante, privilégiez la recherche de partenariats stratégiques plutôt que la recherche de financements. Ne passez pas trop de temps à chercher des financements, cherchez surtout de nouveaux clients, normalement ce sont eux qui vous apporteront la meilleure solution.

Si vous manquez de trésorerie parce que vos recettes ne suivent pas vos dépenses, peut être subissez vous une « crise de croissance ». Auquel cas, vous devez commencer par réduire vos dépenses et ralentir votre croissance. Vous pouvez également aller voir des capitaux risqueurs dont le métier consiste à financer ce type de besoin.

Claude Robin

Expert comptable et commissaire aux comptes et co-fondateur d'Amarris Direct, Claude Robin conçoit de nouveaux outils de gestion et se spécialise dans l’accompagnement des petites structures.

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