Contenu du modèle de budget prévisionnel Excel gratuit Amarris
Cet outil de prévisionnel financier sous forme de fichier Excel est organisé en 6 onglets interconnectés :
- Activité : prévision annuelle du montant de chiffre d’affaires sur trois ans par ventes ou prestations de service.
- Charges : estimation mensuelle de vos frais fixes et variables (loyer, assurances, frais de fonctionnement…).
- Impôts : calcul simplifié des taxes telles que la Cotisation Foncière des Entreprises (CFE) et la Taxe sur les Véhicules de Sociétés (TVS).
- Social : simulation de la rémunération et des charges sociales des salariés, du gérant ou du président selon le statut juridique.
- Investissement : recensement des acquisitions matérielles ou immatérielles nécessaires au lancement avec calcul du montant de leur amortissement.
- Compte de résultat : synthèse annuelle de vos performances financières, automatiquement alimentée par les autres onglets.
Comment faire un bilan prévisionnel avec ce modèle gratuit à télécharger ?
Utiliser ce modèle de bilan prévisionnel gratuit à télécharger ne nécessite pas de connaissances en comptabilité. Il vous suffit de suivre les onglets dans l’ordre logique pour construire vos hypothèses et obtenir une vision fiable de votre futur bilan. Les montants de résultats annuels sont automatiquement calculés dans l’onglet Compte de résultat.
Quelques conseils complémentaires :
- Soyez le plus réaliste possible dans vos estimations, notamment de chiffre d’affaires annuel. Une surestimation serait vite détectée et mal perçue de vos investisseurs potentiels.
- Surtout, prenez le temps d’affiner vos hypothèses en vous appuyant sur votre étude de marché et les éléments essentiels de votre secteur d’activité.
- N’hésitez pas à ajouter des lignes de charges ou de sources de revenus à celles proposées pour coller au plus près de votre projet entrepreneurial.
Quels sont les avantages de ce modèle de bilan prévisionnel gratuit ?
Un outil clé en main pour structurer votre projet
Ce modèle Excel gratuit vous évite de partir d’une feuille blanche. Il vous guide étape par étape pour construire un bilan prévisionnel financier cohérent, structuré autour des besoins réels de votre activité.
Un tableau de budget prévisionnel clair et lisible pour les financeurs
Le modèle de bilan prévisionnel gratuit à télécharger de chez Amarris est conçu selon les standards attendus par les banquiers, investisseurs et experts-comptables. Il permet de produire un compte de résultat réaliste en quelques heures.
Un plan de financement Excel fiable, automatisé et mis à jour par des experts
Conçu par un expert-comptable, ce modèle intègre des formules qui vous évitent les erreurs de calcul. Vous vous concentrez sur vos hypothèses, le modèle fait le reste.
Un tableau Excel personnalisable à remplir
Ce modèle de bilan prévisionnel gratuit à télécharger vous est proposé au format Excel éditable. Vous avez ainsi la possibilité de personnaliser chaque poste de dépense et de recette en fonction de votre activité. L’outil devient ainsi adapté à tous les secteurs d’activité.
Qu’est-ce qu’un bilan prévisionnel financier ?
Le bilan prévisionnel, ou prévisionnel financier, est un outil stratégique indispensable pour toute entreprise. Il s’agit d’une composante essentielle du business plan, document décrivant toute la stratégie financière et commerciale d’une entreprise en création.
Le budget prévisionnel permet d’évaluer la viabilité de votre projet en comparant recettes et dépenses envisagées.
Il donne également la possibilité d’anticiper les besoins de financement en mettant en évidence les périodes de tension de trésorerie, en optimisant la gestion de vos ressources financières au quotidien et enfin, de tester différents scénarii pour adapter votre stratégie en fonction des imprévus.
En d’autres termes, il s’agit d’un véritable tableau de bord pour piloter votre activité et sécuriser son développement à moyen terme.
Que contient un bilan prévisionnel Excel réalisé par un comptable ?
Voici un récapitulatif de ce que doit comporter un prévisionnel financier complet réalisé sur Excel par un expert-comptable :
| Élément | Description | Exemples | Conseil d’expert |
| Chiffre d’affaires prévisionnel | Estimation des ventes attendues sur la période. | Ventes de produits, prestations de services, abonnements. | Basez vos prévisions sur des données réalistes, en utilisant votre historique ou une étude de marché. |
| Charges d’exploitation | Dépenses nécessaires au fonctionnement quotidien de l’entreprise. | Loyer, électricité, salaires, fournitures, coût des matières premières. | N’oubliez pas d’intégrer les hausses possibles (indexations, nouveaux recrutements…). |
| Investissements | Achats durables pour développer l’activité. | Achat de matériel informatique, véhicules, machines. | Planifiez les investissements importants en fonction de vos capacités de financement. |
| Trésorerie prévisionnelle | Flux de trésorerie entrants et sortants pour anticiper les besoins en liquidités. | Encaissements et créances clients, décaissements/dettes fournisseurs. | Prévoyez une marge de sécurité pour couvrir les imprévus (retards de paiement, dépenses exceptionnelles). |
| Résultat prévisionnel | Estimation du bénéfice ou de la perte sur la période. | Résultat net estimé après déduction de toutes les charges. | Ne sous-estimez pas vos charges pour éviter de prévoir un résultat trop optimiste. |
| Besoin en financement | Evaluation des fonds nécessaires pour démarrer ou développer l’activité. | Capitaux propres, besoin d’emprunt, d’apport personnel ou de levée de fonds. | Anticipez votre besoin en financement avant d’être en difficulté de trésorerie. |
Pourquoi faire appel à un expert-comptable pour réaliser un bilan prévisionnel financier ?
Pour fiabiliser vos hypothèses financières
La réalisation d’un bilan prévisionnel, ou prévisionnel financier, requiert une expertise pointue en analyse financière. Un expert-comptable maîtrise parfaitement les subtilités des comptes de résultat, des délais de paiement et du calcul du seuil de rentabilité pour votre secteur d’activité. Une analyse comparative avec les ratios moyens de votre secteur d’activité lui permet de valider la pertinence de vos objectifs.
Votre comptable analyse vos ressources disponibles et vos besoins en fonds de roulement pour construire des projections réalistes. Sa connaissance approfondie des frais généraux par secteur et des dettes fiscales courantes vous évite les erreurs d’estimation qui pourraient fragiliser votre projet. Chez Amarris, nos recommandations concrètes se basent sur notre expérience d’accompagnement de centaines d’entrepreneurs dans votre secteur.
Pour vous rendre plus crédible aux yeux des investisseurs
Les banques et investisseurs accordent également une crédibilité supérieure à un budget prévisionnel financier validé par un expert-comptable. Sa signature atteste de la fiabilité de vos hypothèses financières et renforce vos chances d’obtenir les sources de financement nécessaires au développement de votre activité sur le long terme.
ℹ️ Besoin de plus d’infos ? Consultez notre article dédié au prix d’un prévisionnel réalisé par un comptable.
Pour bénéficier d’un accompagnement global à la création d’entreprise
Au-delà du plan financier et du business plan, un expert-comptable vous accompagne dans votre création d’entreprise en prenant en charge toutes les formalités juridiques et comptables. Choix du statut, mise en relation avec une banque, rédaction des statuts ou pacte d’associés, obtention de votre SIRET… il offre un gain de temps et une sécurisation certaine de vos premiers pas d’entrepreneur.
Par la suite, un accompagnement personnalisé avec des rendez-vous réguliers vous permet d’ajuster vos prévisions financières selon l’évolution du marché.
FAQ : vos questions sur le bilan prévisionnel
Il est recommandé de réaliser votre bilan prévisionnel financier dès la création d’entreprise et de le mettre à jour régulièrement, en fonction de l’évolution de votre activité et de vos paramètres économiques (comme l’augmentation des prix ou l’évolution de vos coûts de production). Ce document est également indispensable en cas de recherche de financement.
La réalisation d’un bilan prévisionnel d’activité n’est pas une obligation légale pour les micro-entrepreneurs. Ce régime simplifié vous dispense notamment de produire des comptes annuels et une liasse fiscale.
Votre comptabilité se limite à tenir un registre des recettes et des achats. Un simple tableur suffit pour suivre vos entrées et sorties d’argent au quotidien.
Mais attention : même facultatif, le bilan prévisionnel financier reste un outil précieux pour piloter votre développement. Les banques l’exigeront systématiquement si vous sollicitez un prêt professionnel.
Le business plan est un document stratégique complet, indispensable en phase de création ou de reprise d’entreprise. Il ne se limite pas au seul bilan prévisionnel financier : il comprend également une présentation du projet, une étude de marché, un plan commercial, une analyse des besoins en financement et bien sûr une partie budgétaire complète.
Pour réaliser ce document, plusieurs solutions s’offrent à vous :
- Un tableau Excel : idéal pour les entrepreneurs à l’aise avec les chiffres et souhaitant personnaliser leurs hypothèses. Il est adapté si vous réalisez vous-même uniquement la partie financière du business plan, comme le bilan prévisionnel, le compte de résultat ou le plan de trésorerie.
- Un logiciel en ligne dédié : utile pour structurer l’ensemble du business plan, avec des modèles guidés pour chaque section (marché, offre, stratégie, etc.). Ces outils sont pratiques mais parfois limités en personnalisation financière.
- Une prestation comptable : recommandée pour les projets complexes ou à fort enjeu financier. L’expert-comptable peut vous aider à fiabiliser vos hypothèses, construire la partie financière de votre business plan et accompagner sa présentation aux financeurs.
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