Comment améliorer la trésorerie de ma société ?

Pour améliorer la trésorerie de votre entreprise, vous avez le choix entre vous appuyer sur les ressources internes ou vous appuyer sur des financements externes.

• Ressources internes pour améliorer la trésorerie
• Ressources externes pour améliorer la trésorerie
• Le conseil de nos experts-comptables

Pour améliorer la trésorerie de votre entreprise vous pouvez jouer sur les postes suivants :

• Vos fournisseurs : reportez le règlement de vos dettes le plus possible.
• Vos clients :  escomptez vos créances (moyennant produit financier pour votre client), mettez en place un financement Dailly ou de l'affacturage.
• L'état : demandez à l'administration fiscale, à l'Urssaf ou aux caisses de retraites des échéanciers pour étaler le règlement de vos cotisations.
• Vos associés : faites une augmentation de capital ou demander leur de faire une avance en compte courant d'associé.
• Votre stock : réduisez le montant de vos stocks de fournitures, approvisionnements, produits finis, marchandises.
  
  

Vous pouvez également avoir recours à vos partenaires actuels ou futurs pour qu'ils vous aident :

• Votre banquier : il peut vous fournir un emprunt, un découvert bancaire ou mettre en place un lease-back si vous avez des matériels ou des actifs de valeur.
• Des investisseurs : adressez vous à des associations de business angel.
• Oséo : Oséo peut mettre en place des avances remboursables ou des subventions.
  
  

Analysez avec objectivité la situation de votre entreprise et la cause de votre besoin de financement.

Si vous manquez de trésorerie parceque votre activité est insuffisante, privilégiez la recherche de partenariats stratégiques plutôt que la recherche de financements. Ne passez pas trop de temps à chercher des financements, cherchez surtout de nouveaux clients, normalement c'est eux qui vous apporteront la meilleure solution.

Si vous manquez de trésorerie parceque vos recettes ne suivent pas vos dépenses, peut être subissez vous une "crise de croissance". Auquel cas, vous devez commencer par réduire vos dépenses et ralentir votre croissance. Vous pouvez également aller voir des capitaux risqueurs dont le métier consiste à financer ce type de besoin.